Кто такие дропперы, или Как вы можете стать соучастником преступления

За свои услуги дропперы получают комиссию или единовременное вознаграждение. Часто они вовсе не подозревают о своей причастности к незаконной деятельности. Аферисты предлагают им простые подработки, распространяя объявления через социальные сети, мессенджеры, сайты о вакансиях или даже раздавая листовки на улице. Все желающие могут откликнуться на предложения, не требующие опыта или специальных знаний — достаточно наличия банковской карты или доступа к онлайн-банку. Таким образом, дропперами могут стать люди разных возрастов — от школьников до пенсионеров.

Чтобы не вызвать подозрений, мошенники используют разнообразные легенды. Вот несколько наиболее распространённых сценариев:

1. **Работа администратором лотереи**. Человеку сообщают, что он будет перечислять призовые деньги победителям или отправлять средства участникам инвестиционного проекта. Обычно преступники запутанно объясняют, почему не могут осуществить переводы самостоятельно, что не интересует многих, кто ищет любую подработку. Фактически, на карту «администратора» приходят ворованные деньги, которые потом нужно передать другим дропперам или преступникам.

2. **Выручка менеджера банка**. Мошенники представляются сотрудниками банков и просят помочь выполнить план по открытию карт. За оформление карты и передачу её сотруднику банк обещает вознаграждение. За привлечение друзей, также открывающих карты, даются дополнительные бонусы. Легко втягиваются подростки, так как они могут открывать карты начиная с 14 лет. Преступники сами проводят все операции, главное — завладеть картой или доступом к онлайн-банку.

3. **Стань внештатным сотрудником полиции**. Мошенники выдают себя за правоохранителей и просят помочь в расследовании. По их словам, нужны добровольцы, которые готовы принять на свою карту украденные средства, а затем передать их следствию, получив за это вознаграждение. Однако на практике добровольцы становятся дропперами, получая ворованные деньги и, не осознавая этого, передавая их настоящим преступникам.

4. **Помощь финансовой организации в обходе санкций**. Мошенники представляются сотрудниками банка или брокерской компании, пытаясь убедить человека принять перевод от иностранного посредника и обналичить его. На самом деле никакого посредника не существует, и деньги снова отправляются мошенникам.

В некоторых случаях мошенники используют схему, когда жертве на счет приходит большая сумма. Затем незнакомец заявляет, что перевел деньги ошибочно, и просит вернуть их. На самом деле перевод был осуществлён от лица другой жертвы, которая уже попалась на уловку. Она ошибочно считает дроппера преступником и обращается в банк или полицию, сообщая о случившемся.

Данные о лицах, задействованных в мошеннических схемах, передаются в единую базу дропперов, что позволяет предотвратить дальнейшие преступления и привлечь виновных к ответственности.